שם החוק המוצע –

חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים חוץ מוסדיים), התשע"ה-2015.

להלן עיקרי החוק –

1. קביעת הרגולטור.
   במסגרת סעיף זה יקבע הרגולטור אשר יכונה "המפקח על נותני שירותים פיננסיים".
   יקבעו סמכויותיו במסגרת תפקידו כמפקח על נותני שירותי מטבע ומטרות פעילותו כאשר הדגש הוא על יצירה ושמירה על שוק אשראי חוץ בנקאי יציב, אמין ובטוח.
2. הגדרת השירותים הפיננסיים המפוכחים.
   סעיף זה עוסק בהגדרה של מהם אותם שירותים פיננסיים עליהם יפקח הרגולטור כאשר הגדרה זו תיקבע על פי חלוקה לשתי קטגוריות מרכזיות : "שולחני" ו"נותן שירותי מטבע".
   קטגוריית ה"שולחני" מתייחסת למתן שירותים פיננסיים ללא רכיב של אשראי בניגוד לקטגוריית "נותן שירותי מטבע" המתייחסת למי שנותן שירותים פיננסיים בעלי רכיב אשראי.
3. רישום ורישוי נותני שירותים פיננסיים. 
   עיקר זה עוסק בדרישות הסף מנותני שירותים פיננסיים וכי המדובר בדרישת רישום ורישוי לצורך מתן שירותים אלו. 
   מאחר והדרישות כיום מתייחסות בעיקר להיבט של איסור הלבנת הון על פי הוראות חוק לאיסור הלבנת הון, עולה הצורך להסדרת שוק זה בהיבטים נוספים והבולט שבהם, ההיבט הצרכני. 
   זאת מתוך שאיפה להקנות לשוק זה אמינות עיסקית במטרה לעודד צמיחה והתפתחות המשק ובנוסף במטרה להרחיק גורמים בלתי רצויים ממעורבות בתחום פעילות זה.
4. הפיקוח על נותני שירותים פיננסיים. 
   קביעת כללים לפעילותם של נותני שירותים פיננסיים בין אם נרשמו ובין אם קיבלו רישיון לעסוק בתחום. 
   כמו כן הקניית כלים לרגולטור לצורך הסדרת הפעילות ולפיקוח עליה בהיבטים של פיקוח רגולטורי ובהיבט הצרכני.
   – אף יוטלו חובות על גורמים השולטים בנותני שירותים פיננסיים וזאת לצורך מעקב אחר הגורמים המעורבים בשוק, ניטור פעילותם והרחקת גורמים עבריינים ומניעת פעילות של הלבנת הון.