בהתאם להנחיות הרגולטור, על נותן שירותים פיננסיים למנות אחראי למילוי החובות הרגולטוריות מטעמו (להלן "האחראי"). הרגולטור קבע מספר קריטריונים לבחירת האחראי והעניק לאחראי סמכויות נרחבות, בדומה לסמכויות הניתנות בדרך כלל למבקר הפנימי.
זאת ועוד. הרגולטור הרחיב ופירט חובות ופעולות שעל האחראי לבצע ושעימן נותן השירותים נדרש לשתף פעולה, על מנת לעמוד בחובותיו בהתאם לצו. בין השאר מונה הרגולטור חובת הדרכת עובדים, אישור התקשרויות מסוימות ע"י האחראי, ביצוע בדיקות סדירות ועוד.
על מנת לוודא את ביצוע החובות שהגדיר הרגולטור בצו, שחלקן תלויות בהכרת מתודולוגיות מקובלות לניהול סיכונים, הגדרת ציון לסיכונים השונים ובחירת מדגמים, חייב נותן השירות להיות סמוך ובטוח כי האחראי למילוי החובות הינו גורם מיומן ומקצועי באופן מספק.